新型洗钱方式和手段有哪些（新型洗钱手法特征）

常见的洗钱途径或方式有哪些

常见的洗钱途径或方式有：成立空壳公司进行洗钱，化名存款或购置金融票证进行洗钱。违规转账进行洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。利用进出口贸易进行洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。成立外资公司或利用外汇黑市跨国进行洗钱，洗钱后以外商身份回国投资等。

保险洗钱的常见途径形式主要包括以下几种：利用团体寿险洗钱：通过虚构团体保险投保人、被保险人和受益人，或者夸大团体保险的被保险人人数，来将非法所得资金以团体保险的形式进行“漂白”。利用地下保单洗钱：非法销售境外保险公司的保单，并通过这些保单进行资金的非法转移和清洗。

常见洗钱形式有：成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。化名存款或购置金融票证洗钱。违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。骗税洗钱。

常见的洗钱套路有多种形式。一种是利用金融机构进行洗钱，比如犯罪分子会开设多个银行账户，将非法资金分散存入这些账户，再通过一系列看似正常的交易，如虚假的贸易往来、虚构的服务费用支付等，以复杂的转账、汇款操作，让资金在不同账户间流动，模糊资金来源和去向。利用赌场洗钱也是常见手段。

最常见的几种洗钱方式

开办企业、赌场、娱乐场所等。这也是最常见的一种方式之一，这也是为什么那么多茶行、饭店平时没什么生意还能经营那么久。赌场、娱乐场所资金流量大，也是洗钱的重灾区。彩票 。比如A中彩票1000万，洗钱方用1100万购入，这样1000万就变为合法收益了。

利用证券业务。犯罪组织通过证券业务活动可将非法资金转换为高流动性的资产，同时通过不记名支票的手段可以达到隐匿姓名的目的。购买黄金、珠宝等对犯罪所得加以转换或掩盖。艺术品、邮票等其他收藏品也成为洗钱者将大量的现金转换为不惹人注目资产的载体。

常见洗钱形式有：成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。化名存款或购置金融票证洗钱。违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。骗税洗钱。

电子银行： 网络平台成为洗钱的新渠道，如网上银行和投资。贸易洗钱： 利用进出口交易掩饰非法资金流动。旅行支票： 通过购买和兑换旅行支票，转移非法资金。特殊代币： 赌场代币、古董珠宝，成为洗钱工具的新面孔。基金会与慈善： 声东击西，通过基金会进行洗钱。跨国转账： 利用跨境转账绕过本国法律，转移资金。

常见的洗钱套路有多种形式。一种是利用金融机构进行洗钱，比如犯罪分子会开设多个银行账户，将非法资金分散存入这些账户，再通过一系列看似正常的交易，如虚假的贸易往来、虚构的服务费用支付等，以复杂的转账、汇款操作，让资金在不同账户间流动，模糊资金来源和去向。利用赌场洗钱也是常见手段。

赌场洗钱 赌场洗钱是被认为最传统的洗钱方式，非法分子间接将非法获取的金钱大量带去境外赌场，通过赌场从境外将钱转到自己的境内账户。

常见的洗钱方式包括

常见的洗钱方式有：借用金融机构、藏身于保密天堂、使用空壳公司、利用现金密集行业、伪造商业票据、走私、利用犯罪所得直接购置不动产或动产，通过证券和保险业洗钱。故本题选ABCDE。

常见的洗钱方式主要包括以下几种：隐蔽式洗钱：这是指将非法所得款混合到合法的现金流中，使其与合法收入难以分辨。例如，犯罪分子可能将黑钱混入正常的商业交易或投资活动中，从而掩盖其非法来源。利用金融机构洗钱：通过银行、保险公司等金融机构进行洗钱是常见的一种手段。

法律分析：洗钱的主要方式包括：（一）提供资金账户；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移；（四）协助将资金汇往境外；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

洗钱的常见方式是伪造商业票据、利用银行存款的国际转移进行洗钱、通过证券业和保险业洗钱、信贷回收、成立空壳公司和向现金密集行业投资。伪造商业票据。洗钱者首先将犯罪收益存入甲国银行，并用其购买信用证，该信用证用于某项虚构的从乙国到甲国的商品进口交易，然后用伪造的提货单在乙国的银行兑现。